Як перевірити партнерів та розпізнати шахрайство?

Шахрайство у період карантину: чого варто остерігатися компаніям і як перевірити своїх партнерів? Говорили з Михайлом Кольцовим, експертом аналітичної системи YouControl. 

Ведучі

Анастасія Горпінченко

Гостi

Михайло Кольцов

Як перевірити партнерів та розпізнати шахрайство?
https://media.blubrry.com/hromadska_hvylya/static.hromadske.radio/2021/01/hr-turboranok-21-01-14_kolcov.mp3
https://media.blubrry.com/hromadska_hvylya/static.hromadske.radio/2021/01/hr-turboranok-21-01-14_kolcov.mp3
Як перевірити партнерів та розпізнати шахрайство?
0:00
/
0:00

Анастасія Горпінченко: Наскільки COVID-19 вплинув на збільшення повідомлень про шахрайство або змінив підхід компаній до доброчесності партнерів?

Михайло Кольцов: В абсолютному вимірі кількість шахрайств збільшилась у порівнянні з 2019 роком. Ми ще не маємо повної інформації за весь 2020 рік, щоб зрозуміти, чи збільшилась кількість шахрайств у відносній кількості. Принаймні ми можемо сказати, що наші клієнти відчули це. Опитування дуже добре показало, що ця ситуація зробила їх більш вразливими.

Підтримайте Громадське радіо на Спільнокошті

Анастасія Горпінченко: У яких сферах серед компаній, які брали участь в опитуванні, збільшилась кількість випадків шахрайства?

Михайло Кольцов: Найбільше, як завжди, страждають великі компанії: промисловість, медицина, фармацевтика, транспорт і логістика, будівництво і нерухомість. Це переважно великі компанії під високим навантаженням, унаслідок чого у них не завжди є достатньо часу, щоб все перевірити. Тому саме вони найперше стали жертвами шахрайства. Також шахраї скористалися тим, що під час пандемії й карантину була менша мобільність населення.

Анастасія Горпінченко: Чи зросла популярність перевірок контрагентів цього року?

Михайло Кольцов: За нашим досвідом, 2020 рік призвів до того, що люди звернули нарешті увагу на те, кого саме треба перевіряти. Виявилося, що боротися з наслідками шахрайства набагато тяжче, ніж попередити його.

Ми побачили популярність перевірки не тільки юридичних, але й фізичних осіб. Навіть глобальне дослідження шахрайства у 2020 році показало, що компанії страждають не тільки від недобросовісних контрагентів, але і від недобросовісних співробітників. Це призводить до того, що вони мають звертати увагу на перевірку фізичних осіб.

Анастасія Горпінченко: Можливо, є якісь дзвіночки, на які варто звернути увагу вже на перших етапах домовленості про співпрацю?

Михайло Кольцов: Можливо, варто перевірити все ще до зустрічі: у вас мають бути необхідні дані, на підставі яких ви могли б здійснювати перевірку. Наприклад, назва компанії, з якою ви зустрічаєтесь, її ЄДРПОУ. За допомогою ЄДРПОУ ви можете одразу перевірити, в якому юридичному статусі ця компанія, коли вона виникла. А також побачити, яку компанія має історію з судами, чи виконувала раніше подібні зобов’язання, чи взагалі має спеціалізацію.

Було дуже багато шахрайств за стандартною схемою: коли компанія приходить до іншої компанії й каже, що може дешево продати якийсь товар, за ціною нижче ринку. При звичайній перевірці з’ясовується, що у цієї компанії немає ні виробничих потужностей, ні нерухомості, ні транспорту. Вона навіть по КВЕДах цим ніколи не займалась. Зрозуміло, що перед нами звичайні шахраї й продовжувати ділові стосунки немає сенсу.

Навіть якщо ви знаєте тільки назву і ЄДРПОУ, то уже не підставі цих даних можете здійснити первинну перевірку, яка не займе у вас багато часу. 

Ще один вид шахрайства — це мімікрія під відомий бренд. Береться стара компанія, у назві змінюється буквально одна літера, але вона залишається схожою на відому компанію. Потім від імені цієї компанії починають надходити пропозиції.

Є шахрайство з точки зору клієнта: коли клієнт просить надати йому товар, але заплатити за нього він зобов’язується тільки через деякий час. Тоді може статися так, що ви передаєте товар, але свої гроші не отримуєте.

Також є фальшиві сайти й внесення неправдивих відомостей в держреєстр майнових прав. Часто хтось завдяки таким змінам складає враження, наче він володіє майном, яким насправді не володіє.

Є кілька візуальних ознак, які дозволяють відрізнити шахрайський сайт від справжнього. Шахраї не дуже сильно вкладаються у дизайн, тому ви одразу побачите, що сайт візуально виглядає дуже погано. 

Вони часто крадуть фотографії товарів з інтернету, рідко створюють щось власне. Якщо фотографія на сайті не брендована, то швидше за все вона вкрадена. Такі дрібні візуальні ознаки вже дозволяють вам зрозуміти, з ким ви маєте справу.

Найнадійніше – це дивитися контакти. Також звертайте увагу на розділ «Повернення». Якщо компанія, яка продає вам товар, відрізняється від тієї компанії, де ви маєте здійснити повернення цього товару, якщо не згодні з його якістю, значить ви маєте справу з зовсім іншою компанією.

Результати аналітичного дослідження «Перевірка контрагента: особливості та тренди». Дослідження створено на основі результатів опитування, проведеного в грудні 2020 року.

Повну програму слухайте в аудіофайлі

Громадське радіо випустило додатки для iOS та Android. Вони стануть у пригоді усім, хто цінує якісний розмовний аудіоконтент і любить його слухати саме тоді, коли йому зручно.

Встановлюйте додатки Громадського радіо:

якщо у вас Android
якщо у вас iOS