Як керувати стейблкоїнами: пояснюють експерти WhiteBIT

Стабільні криптовалюти USDT та USDC займають 13% загальної капіталізації ринку криптовалют. Оскільки вартість на такі активи майже не коливається, а проєкти забезпечують свої криптоактиви фіатом (власне, доларом), вони є одними з найпопулярніших інструментів хеджування ризиків та утримання на перспективу зростання курсу. Які умови пропонує криптобіржа та як підібрати вигідніші — у матеріалі.

Страхування ризиків за допомогою стейблкоїнів

Як пишуть Cointelegraph, сьогодні масштабні процеси інфляції та політична й економічна нестабільність у низці країн, зокрема в Україні, призвели до того, що криптоінвестори приділяють більше уваги інвестуванню саме в стабільні активи. Власне, йдеться про USDT та USDC як аналоги долара.

Через те, що вони забезпечені доларом США, ці активи також найчастіше використовуються криптоінвесторами в контексті стратегії хеджування ризиків. Як пояснюють експерти біржі криптовалют WhiteBIT, ідеться про такі методи:

1. Ребалансування портфелю криптовалют — тобто під час високої волатильності на ринку інвестор робить перерозподіл суми вкладання в активи. Найчастіше це відбувається на ведмежому ринку, тобто коли всі віртуальні валюти падають у ціні. Зазвичай, спочатку трейдери позбуваються високоризикованих активів, після чого українські біржі криптовалют продають стейблкоїни своїм трейдерам, що потім використовуються для додаткової купівлі.
2. Диверсифікація портфеля — первісний розподіл активів у портфелі криптовалют, отже, щоб у моменти, коли на біржі криптовалют відбувається падіння одного чи низки активів, трейдер не зазнавав збитків. Оскільки стейблкоїни від початку свого виходу на ринок мають на українських біржах криптовалют мінімальні цінові коливання та йдуть 1:1 із доларом, а також найменше корелюють із першою криптовалютою, вони найбільш популярні активи для диверсифікації як у сезон біткоїна, так і в сезон альткоїнів.

Втім, стейблкоїни можуть використовуватися також як інструмент для збереження коштів під час нестабільної економічної ситуації в країні. Так, українська біржа криптовалют WhiteBIT раніше повідомляла, що серед жителів країни стала популярною послуга швидкого обміну. Що може свідчити про зацікавленість клієнтів майданчика в конвертації фіатних коштів у криптовалюту для надсилання фінансової допомоги своїм родичам та на підтримку ЗСУ в обхід міжнародних платіжних систем та чорного ринку.

Торгівля контрактами з маржою USDT

USDT характеризується низькою волатильностю. Стабільність активу такого типу — це важливий чинник, який впливає на кінцеву суму заробітку.

Невисоке кредитне плече, яке можна обрати на WhiteBIT, також має важливу перевагу. Вона полягає в зниженні ризиків.

Загальні умови, які пропонують криптобіржі на торгівлі ф’ючерсними контрактами, мають спільну характеристику: користувач укладає контракт на виконання умов згідно з угодою в конкретну дату. У цьому полягає головний мінус: для виходу в профіт на укладеній угоді сторона-виконувач (користувач біржі) має заздалегідь передбачити, коли буде максимально вигідно закрити угоду.

Такі умови не є рентабельними та передбачають ризики. Європейська біржа криптовалют в Україні WhiteBIT переглянула загальноприйняті умови і створила власний оригінальний продукт — безстрокові ф’ючерсні контракти.

Це означає, що користувач укладає угоду, яка не має кінцевої дати виконання (дати експірації). Через це трейдер має право утримувати позицію доти, поки її закриття не стане для нього вигідним.

Ще одна важлива характеристика, яку передбачила українська криптовалютна біржа WhiteBIT для свого продукту — ціна на активи на ринку ф’ючерсних контрактів WhiteBIT завдяки розробленому біржею механізму утримується максимально близькою до цін на спотовому ринку. Зокрема, завдяки цьому такі контракти WhiteBIT дуже схожі з торгівлею на маржинальному ринку, оскільки тут також є можливість узяти кредитні кошти. Водночас позиція трейдера може змінюватися та коригуватися до моменту, коли він зробить висновок, що її час закрити.

Однією з головних відмінностей буде й те, що фіксована комісія, яку на маржинальному ринку користувач сплачує біржі, буде сплачуватись іншим користувачам. Причина полягає в тому, що на ф’ючерсному ринку користувач бере позику в інших юзерів. Вона не є зафіксованою, а залежатиме від подій на ринку, тому може мати позитивне чи негативне значення.