«Не вышли регистрацией»: крымчане не получат деньги без абонемента в спортзал?

Анна Андриевская (журналистка и переселенка) и Алена Лунева (юрист благотворительного Фонда «Восток СОС») рассказали, как недавно столкнулись с такой проблемой в своем банке.

Татьяна Курманова: Расскажи, что произошло?

Анна Андриевская: Еще два года назад, когда я только переехала из Крыма, открыла счет в УкрСиббанке, мне выдали карточку. Это было до принятия закона О создании свободной экономической зоны «Крым», тогда с меня даже не попросили справку переселенца, счет открыли по паспорту.

Прошло два года. Недавно я получила сообщение от УкрСиббанка, где меня пригласили в отделение банка для сверки данных. Когда я пришла, мне сообщили, что процедуру проходят раз в два года все клиенты. Меня спросили, не меняла ли я регистрацию в паспорте (которая до сих пор крымская). Тогда мне предъявили список из 19 пунктов — это документы, которые банк согласен принять как подтверждение моего проживания на материковой Украине. И справка переселенца даже не входила в этот перечень.

Я пришла с паспортом, а в нем лежала справка переселенца. Они посмотрели ее, закрыли, но даже не приняли ее во внимание.

Татьяна Курманова: И в этом списке был пункт: абонемент из бассейна или спортзала. Это для банка большее доказательство, чем официальная справка переселенца?

Анна Андриевская: Все пункты, которые они готовы принять, достаточно проблематичные для многих. Они требуют справку с места работы с указанием того, что там знают твой адрес, выписку с места работы, что минимум полгода проживаешь на материке.

Им нужно из этих 19 пунктов два документа — один они могут не рассматривать. Например, они просят принести нотариально заверенный документ, где бы три человека с материковой пропиской подтвердили, что ты проживаешь на материке.  

Это все показывает, что граждане Украины с крымской регистрацией подвергаются дискриминации. К нам не относятся как к полноценным гражданам.

Татьяна Курманова: К разговору присоединяется юрист благотворительного Фонда «Восток СОС» Алена Лунева, которая оказалась в такой ситуации с этим же банком.

Алена Лунева: Да, но за месяц до того, как Аня попала в такую ситуацию. Мне не предложили идентифицироваться. Я просто получила платеж — денежный перевод, менеджер банка предложила принести документы, а их список скинула по электронной почте.

Мне сказали, документов должно быть минимум два. Этот перечень — их рабочий список, который ничем не установлен. Мои деньги были заблокированы и в течении суток вернулись отправителю.

И в ответе Укрсиббанк мне указал, что они проводили идентификацию в рамках закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем. Я не знаю, почему они посчитали таковыми мои доходы, видимо, регистрацией не вышла.

Анастасия Багалика: Что вы сделали с официальным ответом банка?

Алена Лунева: Я собираюсь идти в суд. С этим банком я не собираюсь продолжать отношения, закрою счета. Этот список унизителен. В банке меня пытались успокоить, говорили, что это не только крымчанам, а и тем, у кого такая «не такая» прописка. Не успокоили.

Татьяна Курманова: Есть регулирующий документ, на который ссылается банк?

Алена Лунева: В ответе они сослались на закон о банках и банковской деятельности, где у банка, как субъекта финансового мониторинга, есть право проводить идентификацию клиентов. Для этого они могут попросит документы. Например, если получаешь платеж свыше 150 000 гривен, не пользуешься услугами банка, но получаешь в нем перевод, если есть подозрение, что доходы получены незаконным путем или банк имеет об этом информацию. 

Я начала пользоваться услугами Укрсиббанка с апреля 2014 года. Все это время я жила на материковой Украине. У них есть история моих транзакций. Почему справке из ЖЭКа или детского сада доверяют больше, чем истории моих платежей в их же банке? Этого я понять не могу.

Татьяна Курманова: Нарушение каких прав вы будете упоминать в суде?

Алена Лунева: буду говорить о дискриминации, о том, что банк не предоставил законные и разумные основания, чтобы не исполнить услугу, ради которой мы заключили договор. Еще я буду доказывать, что эти требования они предъявляют только людям с крымской регистрацией или регистрацией неподконтрольной территории.

Анна Андриевская: К нарушению прав я еще добавила бы право неразглашения информации о своем фактическом месте пребывания. Такие люди, как я, которые подверглись репрессиям со стороны оккупационных властей, находятся в другой ситуации. Как я могу доверять банку, что эту информацию они никому не отдадут?

В перечне, который дали мне в банке, значился закон О свободной экономической зоны «Крым» и постановление Нацбанка №669. В этом постановлении указано, что гражданин Украины с крымской регистрацией является резидентом, предоставляя справку переселенца. Нигде не указано, что переселенец должен подтверждать свое пребывание на материковой Украине.