Провідні українські банки домовилися ще більше зменшити ліміти на перекази

Найбільші українські банки підписали меморандум, який посилює контроль за операціями деяких клієнтів і зменшує місячні ліміти на перекази.

Про це стало відомо під час брифінгу у вівторок, 10 грудня, присвяченому підписанню меморандуму, пише «Економічна правда».

Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів. До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн). Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:

• з 1 лютого 2025 року — 150 тисяч грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року — 100 тисяч грн на місяць.

Водночас меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак, такі ознаки перелічено в законі «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».

Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.

Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.

Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.

Підписантами меморандуму стали голова ради «Незалежної асоціації банків України» Володимир Мудрий, президент «Асоціації українських банків» Андрій Дубас, голова правління «Ощадбанку» Сергій Наумов, заступник голови правління «Райффайзен Банку» Наталія Гуріна, член правління «ПриватБанку» Євген Заіграєв та голова правління «Універсал Банку» Ірина Старомінська.

За даними «Економічної правди», до меморандуму загалом долучилися:

«ПриватБанк»;

«Ощадбанк»;

«ОТП Банк»;

«Правекс банк»;

«ПУМБ»;

«Райффайзен банк»;

«Універсал Банк» (Монобанк);

«Таскомбанк».

Керівники банківських асоціацій також закликали приєднуватися до меморандуму небанківських надавачів фінансових послуг.

Голова Національного банку України Андрій Пишний визнав, що підписання меморандуму та посилення вимог до фінансового моніторингу ініціювали в НБУ. Водночас посадовець заперечив тиск регулятора на банки в цьому питанні. Пишний додав, що Нацбанк розглядає можливість дострокового зняття запроваджених ним обмежень на перекази з картки на картку у розмірі 150 тисяч грн. Ці обмеження запроваджувалися 1 жовтня терміном на 6 місяців.

---

Як читати і слухати Громадське радіо на тимчасово окупованих територіях — інструкція

---