Нові ліміти на карткові грошові перекази: експерт пояснив, кого торкнуться обмеження

З 1 червня в Україні набувають чинності нові обмеження на карткові грошові перекази, які стосуватимуться фізичних осіб залежно від рівня фінансового ризику. Для клієнтів середнього та низького ризику місячний ліміт зменшується до 100 тисяч гривень. Клієнти високого ризику зможуть переказувати до 50 тисяч гривень на місяць.

В етері Громадського радіо фінансовий експерт Андрій Шевчишин розповів кого торкнуться обмеження.

За словами фінансового експерта, згідно меморандуму, клієнти високо ризику — це люди, які не можуть, чи не мають підтвердженого офіційного доходу: «І, відповідно, всі їх рухи на картках виглядають підозріло».

«Це можуть бути різні верстви населення. Якщо немає офіційного заробітку, немає ніякого руху по картках, а потім різко надходять великі суми дуже часто — це формує підозри щодо махінацій. Відповідно банки до таких людей можуть більш прискіпливо придивлятися. І, якщо будуть виявлені порушення, вони можуть заблокувати такий рахунок», — пояснює Андрій Шевчишин.

Андрій Шевчишин також пояснив необхідність такого рішення: «У нас є домовленості з МВФ. У нас є домовленості з ФАТФ — організація по протидії відмиванню незаконних грошей. І, відповідно всі ці кошти повинні відслідковуватися».

«Для України було підвищено планку до 150 тисяч гривень, які відслідковувалися фінансовим моніторингом, який якраз і слідкував за усім дотриманням вимог ФАТФ. І далі Нацбанк спочатку ввів ці обмеження. 150, потім 100 тисяч гривень. А потім банки стали святішими за Папу і сказали «давайте ми будемо це робити самостійно, згідно підписаного між багатьма банками меморандуму». І Нацбанк погодився, а далі зняв обмеження.

Тепер, дотриманням обмежень і фінансовим моніторингом займаються саме банки», — пояснив Андрій Шевчишин.

За словами експерта, банк контролює і рухи по картці, а також рухи по IBAN. Фактично, це рухи по всьому рахунку клієнта, зауважив Андрій Шевчишин.

«Спочатку були введені обмеження лише по картках, потім подивилися і побачили, що додаткові рухи почали формуватися по IBAN. Це обхідний маневр. І зараз ліміти накладаються, наскільки мені відомо, і на картки, і на рух по IBAN», — додав Андрій Шевчишин.

Він також зазначив, що, крім волонтерів, зміни на карткові грошові перекази не будуть стосуватися наступних категорій: «Зарплатні картки. Усе, що офіційно проходить. Також людей, які постійно звітують податковій. І цієї документації про офіційний дохід з різних місць отримання буде достатньо банку для підтвердження».

«Також буде непогано, якщо у банку буде предʼявлено додаткові документи. І коли ви відкриваєте рахунок — ви відверто пишете скільки ви плануєте щомісячно отримувати, і що це офіційно. І тоді банк буде більш лояльним до вас», — додав Андрій Шевчишин.

Громадське радіо потребує вашої допомоги для подальшого існування, і підтримати нас ви можете:

• за посиланням на монобанку https://send.monobank.ua/jar/3xdiYaF8Fu, де за найбільші донати на вас чекають чудові бонуси і подарунки від друзів та партнерів Громадського радіо
• ставши нашими патронами на Patreon 
• PayPal: [email protected]